アクティブファンドとインデックスファンドの違い

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投資

 

前回のページで、

 

 

初心者の私は

 

プロにお任せする、

投資信託で運用する

 

という事にしたんだよね!

 

そうだったね!

 

そしたら、

今回は投資信託の中でも

 

アクティブファンド

インデックスファンド

 

を選んでいこう

 

って話だね!

 

そもそもファンドとは?

ファンドとは

プロに運用を任せる事!

 

なので手数料などが

取られる

 

という事を

知っておく必要があるかも!

 

なるほど!

インデックスファンド と アクティブファンドとは?

 

まず

インデックスファンドだけど

 

【インデックス】とは

「指標、指数」という意味。

 

この意味の通り、

 

ある指数に連動して

運用をする金融商品。

 

指数…?連動…?

 

「日経平均株価」

 

とかが指数。

 

そもそも

 

「日経平均株価」

って何?

 

すごく簡単に言うと

 

日本の株の価値の

平均値!

 

本当はもう少し深いから、

 

↓のページで

詳しく解説するよ!

 

近日、公開!

 

アメリカの平均値だと

  • S&P500
  • NYダウ

などが有名かな!

 

株価指数一覧は近日公開!

 

この平均値と

ほぼ同じ動きをして利益を

目指すのが

 

【インデックスファンド】

 

 

その平均値よりも

上回る利益を目指すのが

 

【アクティブファンド】

 

ってこと!

 

インデックスファンド アクティブファンド
 

株価の平均

(株価指数)

との関係

 

平均とほぼ同じ成果

 

平均よりも高い成果

 

 

じゃあ、

S&P500に連動

 

って言ってる物は

 

インデックス商品

ということだね!

 

インデックスとアクティブの違いは?

平均値と

 

・連動しているか

・連動していないか

 

この他に違いはないの?

 

アクティブファンドと

インデックスファンドでは

 

運営方法も、

手数料も違うよ!

 

インデックスファンド アクティブファンド
 

目標成果

 

平均とほぼ同じで良い

 

平均を上回りたい

 

コスト

 

安め
 

高め
 

詰め合わせ

パックの内容

 

連動している物と

ほぼ同じ内容

 

投資の専門家が厳選

 

実績

 

平均点とほぼ同じ成績

 

投資の専門家によって左右する

 

 

アクティブファンドは

 

投資の専門家を信頼して

その人に託す!

 

ってイメージってことか。

 

その人が、

 

一所懸命調べてくれる分

手数料とかも高くなるんだね。

 

そうだね。

 

購入時手数料

信託財産留保額

 

この2つに大差は無いけど

 

信託報酬の額には

大きな差があるの↓

 

アクティブファンド インデックスファンド
 

信託報酬

 

約1.078%

 

約0.1%

 

信託報酬が

こんなに違うなら

 

投資初心の私は、

 

インデックスファンドで

長期投資

 

をした方が良さそうだね!

 

そうだね!

 

どちらにも

 

メリットデメリットが

あるから、

 

しっかり理解して

自分に合ったファンドで

 

投資を始めるのが良いね!

 

コメント

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  2. […] […]