前回のページで、
初心者の私は
プロにお任せする、
投資信託で運用する
という事にしたんだよね！
そうだったね！
そしたら、
今回は投資信託の中でも
アクティブファンドか
インデックスファンドか
を選んでいこう
って話だね！
そもそもファンドとは？
ファンドとは
プロに運用を任せる事！
なので手数料などが
取られる
という事を
知っておく必要があるかも！
なるほど！
インデックスファンド と アクティブファンドとは？
まず
インデックスファンドだけど
【インデックス】とは
「指標、指数」という意味。
この意味の通り、
ある指数に連動して
運用をする金融商品。
指数…？連動…？
「日経平均株価」
とかが指数。
そもそも
「日経平均株価」
って何？
すごく簡単に言うと
日本の株の価値の
平均値！
本当はもう少し深いから、
↓のページで
詳しく解説するよ！
近日、公開！
アメリカの平均値だと
- S&P500
- NYダウ
などが有名かな！
株価指数一覧は近日公開！
この平均値と
ほぼ同じ動きをして利益を
目指すのが
【インデックスファンド】
その平均値よりも
上回る利益を目指すのが
【アクティブファンド】
ってこと！
| インデックスファンド | アクティブファンド | |
|
株価の平均 （株価指数） との関係 |
平均とほぼ同じ成果 |
平均よりも高い成果 |
じゃあ、
S&P500に連動
って言ってる物は
インデックス商品
ということだね！
インデックスとアクティブの違いは？
平均値と
・連動しているか
・連動していないか
この他に違いはないの？
アクティブファンドと
インデックスファンドでは
運営方法も、
手数料も違うよ！
| インデックスファンド | アクティブファンド | |
|
目標成果 |
平均とほぼ同じで良い |
平均を上回りたい |
|
コスト |
安め |
高め |
|
詰め合わせ パックの内容 |
連動している物と ほぼ同じ内容 |
投資の専門家が厳選 |
|
実績 |
平均点とほぼ同じ成績 |
投資の専門家によって左右する |
アクティブファンドは
投資の専門家を信頼して
その人に託す！
ってイメージってことか。
その人が、
一所懸命調べてくれる分
手数料とかも高くなるんだね。
そうだね。
・購入時手数料
・信託財産留保額
この2つに大差は無いけど
信託報酬の額には
大きな差があるの↓
| アクティブファンド | インデックスファンド | |
|
信託報酬 |
約1.078％ |
約0.1％ |
信託報酬が
こんなに違うなら
投資初心の私は、
インデックスファンドで
長期投資
をした方が良さそうだね！
そうだね！
どちらにも
メリットデメリットが
あるから、
しっかり理解して
自分に合ったファンドで
投資を始めるのが良いね！
コメント
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